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# Finanzas

{% hint style="warning" %}
Solo para Dirección y Control financiero, y solo para quien tiene activado el permiso **Finance** en su ficha. Dentro, cada pestaña depende además del rol (ver [Roles y permisos](/primeros-pasos/roles-y-permisos.md)).
{% endhint %}

Arriba a la derecha eliges el mes. Las pestañas son: **Resumen**, **Costs**, **Bank**, **Invoices**, **Reconciliation**, **Rates** y **Exportar**.

## Resumen

El resumen del mes: **Revenue** (ingresos), **Costs** (costes), **Gross margin** (margen bruto), **Net profit** (beneficio neto) y **Cash received** (lo cobrado, IVA incluido, tal como lo ve el banco). Debajo, los ingresos y los costes de cada área (Academia externa, interna, campamentos…).

![Finanzas › Resumen](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-f410b374ceef35a293b0796a79eb4162aa6340fb%2Ffinance.png?alt=media)

Si falta algo para que las cifras estén completas (una tarifa, las condiciones de pago de alguien…), sale en **Missing for complete figures**. Cada línea es un enlace a donde se arregla.

Desde la segunda fila de botones abres los informes detallados:

| Informe                     | Qué enseña                                                          | Quién                            |
| --------------------------- | ------------------------------------------------------------------- | -------------------------------- |
| **Full P\&L**               | La cuenta de resultados completa, por área y mes a mes              | Dirección                        |
| **By coach**                | Lo que deja cada entrenador: ingresos de sus clases menos su coste  | Dirección                        |
| **Cash & balances**         | Todo lo cobrado en el mes y los saldos de cada familia a fin de mes | Todos los que entran en Finanzas |
| **VAT**                     | IVA repercutido (ventas) y soportado deducible (costes)             | Dirección y Control financiero   |
| **Last year data (import)** | Las cifras del año pasado, para comparar                            | Dirección                        |

![Full P\&L](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-db3e38fa8c8218e7e8a435e5eb6f224f9d41e452%2Ffinance-pl.png?alt=media)

![By coach](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-bc02f6a2a566c7d5b4447200d9a1edc90bf52028%2Ffinance-coaches.png?alt=media)

![Cash & balances](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-e239ee9c424789a234c70a91dfeadeeadf536c46%2Ffinance-cash.png?alt=media)

![VAT](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-2d3721265b7c6cc6049a650624475cfedff84266%2Ffinance-vat.png?alt=media)

{% hint style="info" %}
**¿Por qué lo cobrado no coincide con los ingresos?** Los ingresos cuentan lo que se ha consumido (clases dadas) y lo cobrado cuenta el dinero que ha entrado. La diferencia está en **Prepaid** (pagado pero aún no consumido) y en **Receivable** (consumido pero aún sin pagar).
{% endhint %}

Para importar las cifras del año pasado, guarda el Excel como CSV y súbelo en **Last year data (import)**. Valen los dos formatos: una columna por área o una fila por cifra.

![Last year data (import)](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-9b26a30ced635604856d85b0c7240852424be8c5%2Ffinance-historic.png?alt=media)

## Costs: los gastos

![Costs](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-37df2bdaa4f3c71d023fe5cab0a7110ce789265a%2Ffinance-costs.png?alt=media)

* **Recurring expenses**: gastos que se repiten cada mes (alquiler, seguros…). Se apuntan solos todos los meses.
* **One-off expenses**: gastos puntuales.
* **Depreciation**: la amortización de los activos. La gestoría dice qué activos entran, y cada uno se amortiza al mes (coste ÷ años ÷ 12).
* Los sueldos del equipo vienen de **Equipo › Pagar**.

## Bank: el banco

![Bank](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-9e6aed796f8f44af4cc99ce1ded82e2560e7965b%2Ffinance-bank.png?alt=media)

* **Bank connection**: con las cuentas conectadas (por Enable Banking), los movimientos entran solos cada mañana. Es solo lectura: desde aquí no se puede pagar nada. Cuando el banco lo pide, pulsa **Renew consent**. **Sync now** trae los movimientos al momento.
* **Import bank statement**: si una cuenta no está conectada, sube el extracto en CSV.
* **Add a movement**: apuntar un movimiento a mano.
* **Kinds**: las categorías de los movimientos (impuestos, Seguridad Social, Telefónica, luz…). Cada categoría dice dónde cuenta en el P\&L. Marca **Goes without an invoice** en las que nunca llevan factura, así no salen como "falta factura".

## Invoices: las facturas

![Invoices](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-0c35f8007d2f96a20a35c84dd248a64d4cfa6bc3%2Ffinance-invoices.png?alt=media)

* **Upload invoices**: sube facturas emitidas (**Issued invoices**) o recibidas (**Received invoices**), de una en una o toda una carpeta.
* **New invoice**: alta a mano, con número, NIF/CIF, fecha, base sin IVA, IVA, IRPF retenido y el PDF o una foto. Una **Rectification** corrige otra factura.
* **Google Drive**: los extractos, las facturas y las nóminas entran solos cada mañana desde las carpetas `1. BANCO`, `2. FACTURAS` y `4. LABORAL/NOMINAS`. El CRM nunca cambia nada del Drive. Lo que necesita revisión sale en **To look at**. Cuando lo hayas revisado, pulsa **Mark handled**.

## Reconciliation: cuadrar

![Reconciliation](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-e02023c12add2efee92512b1e56402a634ec3614%2Ffinance-reconciliation.png?alt=media)

Dos cruces:

* **Bank ↔ invoices**: cada movimiento del banco con su factura. Salen marcados los movimientos sin factura (**Bank in, no invoice** y **Bank out, no invoice**) y las facturas sin movimiento (**Issued, not collected** y **Received, not paid**). Para cuadrar a mano, elige una o varias facturas y los pagos que las cubren hasta que salga "They add up exactly". Después pulsa **Confirmar**.
* **CRM payments ↔ bank**: los pagos del CRM con el banco. **Family transfers** busca transferencias de familias y las da por pagadas, o las deja en **Check by hand** si no está claro.

**Unapplied** es dinero recibido que todavía no cubre ningún cargo, por ejemplo un pago de más o un pago de algo aún no cobrado. Se aplica solo cuando se crea el cargo.

## Rates: tarifas y precios

![Rates](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-b971ff79b3c0dc3c47f8d6dcf50c865b1a25e41a%2Ffinance-rates.png?alt=media)

La lista de precios (cuotas de la Academia, precio por clase, campamentos…) y las tarifas de coste (hora de pista, hora extra…). Cada tarifa guarda su historial de valores con la fecha en que empieza.

**Hotel closed**: los días de cierre del hotel, en los que las pistas quedan cubiertas por el alquiler mensual fijo, a prorrata.

Solo Dirección cambia las tarifas.

## Exportar: para la gestoría

![Exportar](https://788297973-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2F4LZ3z6a1fqWpA4dQ6JkX%2Fuploads%2Fgit-blob-5d10b2d8bd79cda4c07fd31c86add6478cf12a9a%2Ffinance-export.png?alt=media)

**Accountant package** descarga en un solo paquete todo lo que necesita la gestoría: ingresos, pagos, cargos emitidos, gastos, nóminas y resumen de impuestos. También puedes descargar cada parte suelta con **Download CSV**.


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# Agent Instructions
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